Gezielter Vermögensaufbau erfordert eine entsprechende Planung. Die individuellen Ziele und Wünsche müssen mit den Möglichkeiten in Einklang gebracht werden. Dazu ist eine schriftliche Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte notwendig:
- Ansprüche an die gesetzliche Rentenversicherung
- Sparbücher
- Bundeswertpapiere
- Investmentfondsanteile
- Bausparverträge
- Anlage der vermögenswirksamen Leistungen
- Immobilien
- bestehende Lebens- und Rentenversicherungen
- ein (realistisch geschätztes) später zu erwartendes Erbe.
Das monatliche Einkommen wird den Ausgaben gegenübergestellt und die realisierbare Sparrate ermittelt.
Vorhandenes Vermögen und Sparrate müssen entsprechend den Lebenszielen auf die verschiedenen „Spartöpfe“ aufgeteilt werden: Konsumwünsche, die Ausbildung der Kinder, die eigene Immobilie und eben – das ist der größte Posten! – die Altersvorsorge.
Rentenversicherungen sind nur ein Mittel aus einer Vielzahl von Anlageformen. Entscheidend ist die richtige Mischung in Abhängigkeit von:
- Ihren Sparzielen,
- dem Grad Ihrer Risikobereitschaft,
- den volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen und
- den gesetzlichen Möglichkeiten, Steuern zu sparen und dafür aber Einschränkungen in der Verfüg- und Vererbbarkeit hinzunehmen.
Die Boss-Assekuranz bietet eine hochwertige, produktunabhängige Altersvorsorgeplanung auf der Basis von Kapitalbarwerten an. Die Analyse zeigt auf, wie der derzeitige Stand Ihrer Altersvorsorge unter Einbeziehung aller bereits vorhandenen Komponenten und der Inflationsrate ist. Es wird dargestellt, wie Sie eine gegebenenfalls vorhandene Lücke optimal unter Berücksichtigung rechtlicher und steuerlicher Aspekte schließen können. Bei Interesse senden Sie uns bitte den ausgefüllten Fragebogen zu.
Dieser Service ist exklusiv für unsere Kunden und BDÜ-Mitglieder bis auf weiteres kostenlos.
(→ Fragebogen Altersvorsorgeplanung Paar)
(→ Fragebogen Altersvorsorgeplanung Single )
